La tasa de morosidad en la banca española subió ligeramente en julio hasta el 13,15%, tras caer durante los dos meses anteriores. En junio la tasa se situó en el 13,09%. En julio, descendió la cifra de préstamos considerados de dudoso cobro, pero se ha producido un recorte mayor aún del volumen total de créditos, según datos publicados el jueves por el Banco de España.

Concretamente, el volumen de préstamos de la banca cayó hasta 1,403 billones desde 1,423 billones en junio, mientras que el saldo de los créditos morosos pasó de 186.242 millones a 184.520 millones (el nivel más bajo desde agosto de 2013).

La morosidad registró descensos en diciembre de 2012 y febrero de 2013 por los efectos contables del traspaso de activos a la Sociedad gestora de activos procedentes de la reestructuración bancaria (Sareb), primero por parte de las nacionalizadas (Bankia, NCG Banco, y Catalunya Caixa) y después de las entidades del grupo 2 (Ceiss, BMN y Caja 3). Una vez corregido este efecto, la mora continuó con su senda alcista, que se rompió en el mes de enero de este año al incluir el cambio metodológico de los ECF, una tendencia que retomó en febrero y marzo, pero que rompió levemente en abril. La tasa cayó en mayo y junio, para después volver a repuntar en julio, describiendo así una evolución dispar.

Para el analista de XTB Gustavo Martínez, la morosidad de la banca española continúa en niveles elevados si se compara con sus homólogos de la Unión Europea, aunque ha apuntado que pese a la subida se observa un descenso 'paulatino' descenso de la misma. No obstante, ha resaltado que se espera que la velocidad de descenso siga siendo lenta debido a que las entidades de crédito españolas todavía 'no han recuperado la confianza en las pymes'. En este sentido, ha recordado que grandes grupos financieros como Banco Santander han confirmado que sus tasas de morosidad se encuentran bajando a un ritmo mayor al que lo hace la tasa general y que esperan este descenso continúe durante el próximo ejercicio.

Martínez ha apuntado que las medidas adoptadas por el Banco Central Europeo (BCE) en su última reunión, en especial la mayor penalización a los depósitos de las entidades financieras en el organismo europeo, unido al programa de compra de activos bancarios garantizados, 'deberían ayudar a que de una vez por todas la liquidez que poseen varias entidades de crédito nacionales fluya hacia la economía real'. 'Es por ello que el escenario más previsible que esperamos para finales de este año sea el de un retorno a los niveles del 12% o 12,5% (de morosidad), que debieran confirmar la tendencia a la baja que también esperamos para el ejercicio 2015', ha adelantado.