EEUU lanza el mayor rescate financiero de su historia
El Gobierno inyectará 140.000 millones en sus dos colosos hipotecarios para salvar el mercado
Henry Paulson, secretario del Tesoro de EE UU, y Jim Lockhart, director de la Agencia de Financiación de Vivienda, en su comparecencia. REUTERS
Estados Unidos desveló ayer un rescate sin precedentes en su historia financiera para salvar de la quiebra a sus dos gigantes hipotecarios, Fannie Mae y Freddie Mac. El secretario del Tesoro estadounidense, Henry Paulson, compareció para explicar que el Gobierno federal tutelará y financiará a las dos firmas, que aglutinan casi la mitad de las hipotecas existentes en el paÃs (en total, 12 billones de dólares). Aunque omitió dar cifras, según varias agencias de información, el Tesoro inyectará 100.000 millones de dólares en cada una de las dos compañÃas comprando acciones preferentes (140.000 millones de euros en total).
Ésta es una de las principales medidas del plan de rescate que anunciaron ayer Paulson y Jim Lockhart, el director de la Agencia Federal para la Financiación de Vivienda (FHFA, por sus siglas en inglés), organismo creado el pasado verano para supervisar las dos entidades y que ahora se encargará de su tutela legal. Además, el plan prevé que el Tesoro financiará a corto plazo a Fannie Mae y Freddie Mac y a 12 bancos hipotecarios federales, un apoyo que podrÃa durar hasta diciembre de 2009, además también comprará tÃtulos de deuda hipotecaria de las dos firmas en el mercado.
Impacto internacional
Si estos dos gigantes caen, las consecuencias financieras serÃan desastrosas. El impacto se dejarÃa notar en el mercado financiero de Estados Unidos pero también en los internacionales, como justificó ayer Paulson. "Nuestra economÃa y nuestros mercados no se recuperarán hasta la correción del mercado hipotecario" y Fannie Mae y Freddie Mac son piezas "cruciales" en ese proceso, añadió el secretario del Tesoro.
El presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke, respaldó en un comunicado la intervención como un paso "necesario" para "ayudar a reforzar el mercado hipotecario de EE UU y promover la estabilidad" en el sistema financiero en general.
En la nueva etapa de salvamento para restaurar la solvencia de las dos firmas hipotecarias, los consejeros delegados de Fannie Mae, Daniel Mudd, y Freddie Mac, Richard Syron, serán despedidos. Les sustituirán dos banqueros de prestigio: Herb Allison, ex vicepresidente del banco de inversión Merrill Lynch, tomará las riendas de Fannie y David Moffett, ex vicepresidente de US Bancorp se encargará de la competidora. La tutela gubernamental, de momento, no tiene caducidad.
La drástica medida llega justo un año después de que comenzara la crisis de las hipotecas basura en EE UU que contagió al sistema financiero mundial y hoy sigue manteniéndolo con el grifo cerrado, una de las causas que impiden que amaine la crisis inmobiliaria, especialmente en España.
Con la intervención, el Gobierno de George W. Bush confÃa en poner en el mercado hipotecario el dinero necesario para que no se estrangule y poder mantener los tipos de interés estables con el fin de parar la sangrÃa de estadounidenses morosos que no pueden pagar sus casas.
Fannie Mae y Freddie Mac tienen hipotecas y tÃtulos hipotecarios comprados a otros bancos por más de 5 billones de dólares y han perdido en un año más de 14.000 millones en conjunto.
Los dos gigantes inflaron sus reservas para aguantar
Los dos colosos hipotecarios de Estados Unidos tenian mucho menos colchón del que decÃan poseer. Freddie Mac y, en menor medida, Fannie Mae, usaron un método contable que les permitió inflar el volumen de sus reservas, cruciales para respaldar la gigantesca cartera de hipotecas que controlan.
Es una de las conclusiones a las que ha llegado el banco de inversión Morgan Stanley, al que contrató el Gobierno para comprobar la salud financiera de las dos firmas hipotecarias y todo apunta que podrÃa ser la principal razón del urgente plan de rescate. Como el capital de estas compañÃas no estaba por debajo de las exigencias requeridas, hasta ahora las alarmas no habÃan saltado. Pero ayer el Gobierno admitió que la solvencia de las hipotecarias no era suficiente. Ambas entidades han financiado el 70% de las hipotecas concedidas en EE UU en los últimos meses.
La intervención también llegó ayer a la batalla electoral del paÃs y tanto Barack Obama como John McCain apoyaron, con matices, el rescate.
En España, la patronal bancaria española, AEB, consideró positiva la intervención de las hipotecarias porque trata de evitar el contagio de la crisis de las hipotecas basura de EE UU. Las cajas de ahorros también acogieron favorablemente la decisión ya que "sirve para poner orden en los mercados" y deberÃa ayudar a reactivar el mercado interbancario, al que acuden las entidades financieras para prestarse dinero entre sÃ.
Axa, Citigroup y Barclays, entre los principales accionistas
El Gobierno de EE UU ha decidido que Fannie Mae y Freddie Mac, entidades semipúblicas pero con accionistas privados, ya no servirán más para enriquecerlos. De momento, no repartirán más dividendos. Los inversores nacionales y extranjeros pueden perder el valor de sus tÃtulos, que ya han caÃdo más del 80% este año. Bancos y aseguradoras europeos, además de estadounidenses, están entre los principales accionistas. La primera aseguradora francesa y una de las principales europeas, Axa, va a ser una de las más perjudicadas con la intervención de los dos gigantes hipotecarios de EE UU. Esta compañÃa es el principal accionista de Fannie Mae, con un 12,5% del capital. Pero también posee el 6,35% de Freddie Mac, según el registro de datos de Bloomberg que recoge comunicaciones al regulador estadounidense. Pero también figura uno de los principales bancos estadounidenses, Citigroup, con un 4,4% de Fannie Mae y un 4,5% de su rival, asà como el británico Barclays, con un 4% en cada uno de las hipotecarias.
Los bancos estadounidenses de pequeño tamaño que son accionistas de las hipotecarias tendrán ayuda. Pero habrá que ver el efecto en aquellos cuyas hipotecas fueron compradas por los dos gigantes y hasta ahora contaban con su respaldo.
21 Comentarios
-
¡Coño, mira! ¡Qué bien funciona el Capitalismo! Ahora que han reventado el sector del mercado por sus ansias de crecimiento desmedido y sin control, recurren a Papa Estado para que inyecte dinero público, mientras los beneficios de tantos años de pelotazo han sido privatizados. EL BENEFICIO SE PRIVATIZA, EL COSTE SE SOCIALIZA.
-
40.000.000 DE CIUDADANOS NO TIENEN SEGURIDAD MEDICA, NI DESEMPLEO NI NADA DENADA Y SE LO DAN A LOS MAYORES LADRONES DE LA HISTORIA USA
-
Curioso que el imperio del Capitalismo tenga que recurrir al Estado para salvar los desmanes de las empresas privadas. Intervencionismo estatal no, salvo cuando los especuladores la cagan. Qué vergüenza.
-
Nacionalización. Siempre de las pérdidas, eso sÃ. :D
-
Coherencia total: El estado al servicio de los podereosos, que además de utilizar los resortes correctos, saben moverse en el fango como verdaderos dipnoos.
-
¿Es esto el liberalismo económico?¿No habÃamos quedado en que la iniciativa privada y el propio mercado regulaban las relaciones económicas?¿Como se paga ese dinero'inyectado'?
-
No sé de que se estraña la gente. USA es capitalimos puro, es decir, sus presidentes son regentes de empresas privadas, eso se sabe, sus guerras son promovidas a favor de su poder economico, ¿que hay de extraño que el dinero publico sea inyectado en los monstruos inmobiliarios, cuando son los impuestos que pagan los ciudadanos USAdos los que finacian las monstruosas guerras y la monstruosa "desestabilizacion" del planeta por el beneficio de una pocas familias? Me sorprende que os sorprendais y que estos temas sean noticias. ¿Acaso nadie sabe como se crea el dinero? ¿Ni lo que es el banco mundial?
-
UFF ! ¡ QUÉ SUSTO ! En un principio habÃa leÃdo " el mayor rescate humanitario de su historia " ..... y pensaba en si se habÃan muerto de repente, el criminal Bush y su cuadrilla de delincuentes ....
-
Todo es posible en el paÃs de los USA-IDIOTS , lo malo es que , en Europa cada dÃa les imitamos más y con más rigor ....
-
Si fuera periodista de Público me quedarÃa asustado de los comentarios que llegan a la redacción. Por querer ocupar un espacio centro-izquierdista abandonado por la socialdemocracia están resucitando un "Viejo y conocido fantasma", un fantasma cabalga de nuevo.
-
USA por fin socialista. Algún dÃa se darán cuenta de que forman parte del eje del mal.
-
Cuando se recuperen esas dos empresas entonces las volverán a privatizar, eso sà ahora con beneficios, como ya se hizo en España con Telefónica que era una de las empresas emblemáticas para que los beneficios fueran a los bolsillos particulares, ESTO ES EL CAPITALISMO PURO Y DURO.
-
Pero que es eso de nacionalizar!!!...habria que invadir EEUU o financiar un golpe de estado tal y como han hecho ellos durante en America Latina este ultimo siglo.
-
Otro ejemplo de la ipocresÃa liberal capitalista. Según la teorÃa que defienden los pro-sistema, el estado no debe intervenir en economÃa ya que es "la mano invivible" del mercado, la que se encargará por si misma de realizar los ajustes necesarios.Este año el PSOE les dijo a los agricultores que entendÃa su enfado porque ellos solo recibieran un porcentaje irrisorio del precio total que alcanzaban sus productos en el mercado (El resto se lo llevan los intermediarios, grandes cadenas de alimentacion que arruinan la agricultura y la economia de paises empobrecidos y tambien la de los agricultores de aqui: Carrefour, hipercor y demas...)pero que no podÃa hacer nada porque no se puede intervenir en el mercado, jódanse.Ahora vemos como si que se interviene en el mercado cuando los intereses que peligran no son los d los ciudadanos, sino los de los burgueses, los ricos y los banqueros avarientos.¿Hasta cuando...? www.subelaguardia.blogspot.com
-
Esto no es un estado al servicio de los poderosos, es un estado al servicio d elos ciudadanos que tiene que salvar miles y miles de empleos y a miles y miles de familias de la bancarrota. Que tome nota el bobo solemne, que solamente sabe dar pececillos en lugar de enseñar a pescar para evitar el hambre.
-
¡Que esto no pare!! Cuando llegan las vacas flacas pues nada pasamos dinero de manos Publicas a manos privadas y ya esta
-
Lo que ha hecho USA con Fannie y Freddy es socializar las perdidas y cuando vuelvan a dar beneficios con el dinero de los contribuyentes las privatizarán de nuevo, es decir, privatizar beneficios. Vivimos en una Bancocracia mundial, son los bancos los que realmente gobiernan el mundo, los gobiernos son simples lacayos de sus intereses.
-
Milton Friedman (el de la escuela de Chicago) debe estar revolviendose en su tumba con esta noticia. El pais cuna de sus teorias (que tan alegremente ensayaron en latinoamerica y otros lugares con funestas consecuencias)se atreve a desafiar sus doctrinas! Tranqui Milton, que es solo una cortina de humo. Cuando vuelvan a dar beneficios las volveran a privatizar (en beneficio de unos pocos, claro)Que facil es gobernar el mundo con la economÃa..
-
De refilon me apetece comentar que se esta rompiendo el mito ese de que "los gobiernos de derechas gestinan mejor la economia". Aparte de lo que pasa en USA, en europa tenemos casi todos los gobiernos de derechas y en tales paises el crecimiento esta siendo una birria o negativa. ¿Donde esta el milagro de la "derecha"?
-
Ignacio, no es Público, ni ninguna fuerza o conspiración oscura la que está resucitando el "fantasma que recorre Europa". Es el propio sistema el que lo está haciendo, una vez que ha puesto a máximo rendimiento la máquina de hacer picadillo (mientras la URSS existió la mantuvieron a medio gas). En estos próximos años veremos a todos aquellos que nos vendieron las bondados del libegalismo, sus virtudes económicas y polÃticas, contradecirse más y más cada vez en defensa de sus intereses, mientras siembran el mundo (como lo están haciendo ya) de sangre y miseria. Cada vez más gente abre los ojos a esta realidad, ve al abismo al que nos están llevando y que no puede ya ocultarse con cuatro fetiches. Y es consciente de la gran mentira histórica que nos han vendido desde 1980. Se acercan tiempos duros, y los que hoy gobiernan el mundo se aferrarán a él generando guerras y pobreza de manera exponencial, en una carrera suicida. Pero estoy tan segura de que les venceremos como de una ley fÃsica. Porque nos va la vida en ello y porque cada vez más gente va a ser consciente de la verdad que esconde el lema: "Socialismo o barbarie" :-)
-
Son mentirosos y falsos estos neocom. Resulta que defienden el libre mercado sólo para privatizar beneficios y se olvidan de lo que predican cuando se trata de pagar. Tanto PSOE/PP son defensores del capitalismo injusto y asesino, pero son socialistas para pagar los platos rotos por estos especuladores forrados a costa del trabajador que paga puntualmente su hipoteca (desproporcionada, todo un robo del rico al pobre). Sigan mintiendo y manipulando, diciendo que es el rico empresario quien crea riqueza. Será para el, porque no veo yo que ahora con la crisis repartan parte de los enormes beneficios. Y el Estado que siga subencionando a las Empresas con dinero público para que asà puedan seguir explotando trabajadores. Aún por encima dicen que el pobre es pobre porque quiere, claro. Como sabe todo el mundo, para hacerse millonario hay que ser pescador, agricultor, albañil... trabajando de sol a sol. Ser un especulador insolidario o un explotador miserable no hace a nadie rico... de risa!!
Quizá te interese...
Cargando...
Publicidad
Comentario más valorado
¡Coño, mira! ¡Qué bien funciona el Capitalismo! Ahora que han reventado el sector del mercado por sus ansias de crecimiento desmedido y sin control, recurren a Papa Estado para que inyecte dinero público, mientras los beneficios de tantos años [...]
Lo más...
-
Dinero
Atenas, incendiada por los ajustes
-
España
Cospedal: "El PP es el partido de los trabajadores"
-
Dinero
Atenas arde por la aprobación de los recortes en el Parlamento
-
Dinero
Batalla campal en Atenas por la aprobación de los recortes
-
Televisión y gente
Évole: "La entrevista a Matas fue de las más complicadas de 'Salvados'"
-
Dinero
Atenas, incendiada por los ajustes
-
Dinero
Atenas arde por la aprobación de los recortes en el Parlamento
-
España
Cospedal: "El PP es el partido de los trabajadores"
-
Televisión y gente
Évole: "La entrevista a Matas fue de las más complicadas de 'Salvados'"
-
España
El Supremo archiva la causa contra Garzón por los cursos en Nueva York
-
España
Cospedal: "El PP es el partido de los trabajadores"
-
España
El Supremo archiva la causa contra Garzón por los cursos en Nueva York
-
Dinero
Montoro: "La reforma laboral no creará empleo por sà misma"
-
Dinero
Atenas arde por la aprobación de los recortes en el Parlamento
-
Dinero
Rosell, a los sindicatos: "No estamos para conflictividades"
Cargando...