El juez de la Audiencia Nacional Ismael Moreno ha acordado dirigir un procedimiento penal contra el Banco Industrial and Commercial Bank of China Europe S.A. (ICBC Luxemburgo) como persona jurídica, por su presunta participación en el delito continuado de blanqueo de capitales de grupos criminales, que se habría cometido por siete de sus directivos en su “afán por acaparar” dinero de procedencia ílícita y del que tendría conocimiento la organización financiera.

El juez considera que el ICBC tuvo un conocimiento puntual sobre la forma que operaba su entidad en España, como banco de blanqueo que captaba dinero efectivo de grupos criminales a los que se les facilitaba toda la operativa bancaria para “ocultar, encubrir, transformar en otros productos, como préstamos a clientes en otros países y transferir mayoritariamente a China”.

Además, el juez sostiene que los grupos criminales depositaban fondos de forma masiva, sin que la entidad controlara el origen del dinero y “sin cumplir ninguna de las obligaciones de información sobre operativas sospechosas, o realizar controles de riesgo”.

El ICBC es el mayor banco mundial por cotización de mercado. Con la resolución judicial, ICBC Luxemburgo pasa a ser investigada (antigua imputada) en la Audiencia Nacional.

La reforma del Código Penal del año 2015 introdujo en España la responsabilidad penal de la persona jurídica. Esta figura existe también en la legislación de Luxemburgo, que también sanciona el blanqueo de capitales.

Conforme al nuevo artículo 31 bis, si se demuestra que una empresa ha cometido un delito, se impondrá pena de prisión de más de cinco años de cárcel, así como multas a las personas físicas que lo hubieran cometido, condenas que son extensibles a los jefes, administradores o encargados de la entidad financiera.

El auto del juez Moreno relata cómo se inició esta investigación, a raíz de la inhibición del juzgado de instrucción número 7 de Parla (Madrid), en la llamada operación “Snake” [Serpiente], dirigida en mayo de 2015 contra ciudadanos chinos por blanqueo de capitales.

La investigación reveló el papel ejercido por la entidad ICBC España, con sede en Luxemburgo y que abrió su primera sede en España a finales de 2010. Por ello, el juez dirige el procedimiento penal contra el ICBC de Luxemburgo, en aplicación del artículo 302.2 del Código Penal.

Afán por acaparar dinero efectivo sin control

El juez Moreno considera que los siete directivos de ICB en España investigados no adoptaron ninguna de las normas de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y que no practicaron ninguna comprobación de control, ni comunicación de operaciones sospechosas a las autoridades. También concluye que ICBC de Luxemburgo estaba "puntualmente" informada.

Ismael Moreno describe las operaciones llevadas a cabo por este banco chino desde 2011 a 2014, con varios grupos criminales investigados por la justicia como el llamado “ Emperador” y el denominado “ Snake”. Durante este tiempo, el banco no realizó ninguna operación de préstamo o hipotecas.

La Fiscalía estima en 90 millones de euros el dinero captado a organizaciones criminales. El ministerio público ha expuesto al juzgado que el modelo de negocio del banco se basaba en captar dinero en metálico de ciudadanos chinos "que acudían físicamente a la sucursal de la calle Recoletos portando mochilas, bolsas y cajas las remesas de efectivo que abonaban en las cuentas de sus sociedades o en las personales para transferirlas en un breve plazo de tiempo, a veces de inmediato, a China".

Servicios de blanqueo

En el auto, el juez expone que la entidad cooperó como banco de blanqueo de forma consciente y promovida “por su afán de acaparar en los primeros años de actividad el máximo volumen de efectivo de los grupos criminales a los que servía en aquellas fechas”.

El magistrado detalla los servicios de blanqueo ofrecidos por ICBC al grupo Snake, las transferencias internacionales enviadas por este grupo a través del contrato de corresponsalía de Caixabank con ICBC, así como otro tipo de conductas por las que el banco rechazaba cualquier medida de control del origen de los fondos que depositaban de forma masiva sus clientes, sin cumplir ninguna de las obligaciones de información sobre operativas sospechosas, o realizar controles de riesgo.

Hasta ahora figuraban como investigados los dos directores de la entidad y otros cinco directivos.

El magistrado considera que debe procederse también contra la entidad en tanto que los directores han actuado “en el marco de los poderes concedidos por ICBC Luxembourg y en beneficio y por cuenta de la Entidad ICBC Luxembourg, buscando captar el máximo de depósitos en efectivo de clientes, que en su gran mayoría estaban inmersos en actividades de economía sumergida y sospechosas de fraude fiscal y arancelario. Se aumentó la opacidad de sus fondos, con el fraccionamientos de los abonos que realizaban, el uso de cuentas internas innominadas del banco, los usos compartidos de documentación falsa y NIES, la facturación simuladas y las transferencias masivas a China”.

La resolución ya ha sido notificada a través de Comisión Rogatoria a Luxemburgo y Eurojust para que la entidad financiera tenga conocimiento de que ha sido imputada y designe abogado y procurador para defenderse en la Audiencia Nacional.

La Audiencia Nacional es el órgano judicial encargado en España de juzgar los grandes delitos económicos y de corrupción y si afectan además a más de un territorio o se hayan cometido desde el extranjero. El juez del caso es Ismael Moreno, titular del Juzgado Central de Instrucción 2.