Banco Madrid suspende su actividad mientras la Fiscalía investiga el blanqueo de capitales

MADRID.- La Fiscalía Anticorrupción española investiga posibles operaciones fraudulentas a través de Banco de Madrid mientras que el Banco de España ha solicitado concurso de acreedores y paralizado la actividad de la entidad por la elevada fuga de fondos.

"Esta decisión responde al fuerte deterioro de la situación financiera como consecuencia de las importantes retiradas de fondos de clientes (...) que han afectado a su capacidad para hacer frente al cumplimiento puntual de sus obligaciones", dijo el Banco de España, quien destituyó la semana pasada a la cúpula de la entidad en Madrid y nombró a administradores provisionales tras la intervención de la matriz en Andorra.

Los reembolsos de fondos y sociedades de inversión controlados por la gestora del banco también han sido suspendidos por parte del regulador de la bolsa, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV),  como parte del proceso.

Ni en el Banco de España ni en la entidad quisieron hacer una estimación de los fondos retirados, aunque sí señalaron que se trataba de unas cantidades "muy importantes". La entidad gestionaba alrededor de 6.000 millones de euros en activos antes de la intervención derivada de las acusaciones de blanqueo de capitales a su matriz andorrana BPA.

La entidad, que atiende a unos 15.000 clientes de perfil medio-alto, está especializada en la gestión de inversiones a través de fondos o sicav

"Se ha producido una salida de fondos enorme en los últimos días y la decisión de solicitar el concurso y parar la actividad es para proteger a los depositantes", explicó una fuente próxima a la investigación. "Ahora hay que esperar a que el juez se pronuncie".

La filial española de BPA, arrastrada por las acusaciones de blanqueo de capitales de su matriz en Andorra, tiene alrededor de 15.000 depositantes y unos 50.000 clientes. Está especializada en la gestión de inversiones privadas de perfil medio-alto, incluyendo fondos o sociedades de inversión de capital variable (sicav).

Entre ellos se encuentran clientes tan conocidos como el exjugador del Real Madrid Roberto Carlos, cuya sicav contaba con un patrimonio de 2,8 millones a cierre de 2014, o el inversor de origen indio Ram Bhavnani, afincado en Tenerife, con 11,4 millones. A cierre de noviembre de 2014, los clientes tenían más de 695,6 millones depositados en Banco Madrid. Además, a través de su gestora de fondos de inversión cuenta con unos 78.000 clientes, cuyo patrimonio supera los 3.000 millones a través de más de un centenar de fondos.

Bhavnani, utilizado como reclamo publicitario por Banco de Madrid en su web, no descartó una venta de la entidad. "Entiendo que la decisión del Banco de España obedece a que intenta que la entidad no se deteriore más, quieran preservar el valor para eventualmente venderla a algunos potenciales interesados", dijo Bhavani a Reuters.

Gundos asegura que el caso de Banco Madrid "no es un caso en absoluto que sea generalizable, es una entidad pequeña"

En espera de que un juez se pronuncie sobre los siguientes pasos a seguir, en un eventual caso de problemas de solvencia, el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), financiado con aportaciones de todos los bancos, garantiza a los ahorradores 100.000 euros. Para los fondos existe el Fogain, que permitiría recuperar igualmente un máximo de 100.000 euros.

Aunque no hay datos oficiales actualizados, fuentes conocedoras de la situación estimaron que el FGD cuenta actualmente con una posición de liquidez de unos 3.700 millones de euros y dos fuentes próximas a la investigación explican que la cantidad a reembolsar a los depositantes no llegaría a los 500 millones de euros.

Según datos del Banco de España, menos de un tercio de los 1.500 depositantes tiene depósitos superiores a 100.000 euros (máximo garantizado).

"No es un caso en absoluto que sea generalizable, es una entidad pequeña (...) no es una entidad que suponga ningún tipo de riesgo sistémico que tiene que ver con la normativa sobre blanqueo de capitales, no sobre solvencia", dijo el ministro de Economía, Luis de Guindos, para recordar que el FGD garantiza los depósitos. Por su parte, el secretario de Estado de Economía y presidente de la comisión de prevención de blanqueo de capitales (Sepblac), Iñigo Fernández de Mesa, descartó el lunes cualquier aportación de dinero público en Banco Madrid.

La pequeña entidad española se ha visto arrastrada por la investigación del Tesoro estadounidense que detectó serios indicios de blanqueo de capitales en la matriz andorrana BPA, a la que acusó de supuestas asociaciones con organizaciones criminales rusas y chinas, y de blanquear fondos supuestamente desviados de la petrolera estatal venezolana PDVSA.

En la vecina Andorra, donde también se están produciendo salidas de capitales en una industria vital para la economía nacional, el Gobierno ha establecido límites a la disposición de fondos pero mantiene la actividad de la entidad para proteger la "vuelta a la normalidad". A propuesta del regulador nacional INAF, el gobierno de Andorra aprobó un marco jurídico que permite a los interventores de BPA establecer una serie de limitaciones, entre ellas, la limitación de pagos y operativa a 2.500 euros semanales.

Mientras las autoridades del país pirenaico aceleran las investigaciones, expertos vaticinan que una sanción por blanqueo podría desembocar en un reparto de los activos de BPA entre alguno o los otros tres grupos bancarios nacionales para preservar la estabilidad. 

Anticorrupción investiga las presuntas implicaciones en actividades de blanqueo por parte de expolíticos y empresarios españoles

En España, la Fiscalía Anticorrupción también ha iniciado investigaciones a instancias del servicio de prevención de blanqueo de capitales español (SEPBLAC) por supuestas prácticas fraudulentas a través del Banco de Madrid, dijeron fuentes judiciales. Las fuentes explicaron que las investigaciones recién iniciadas se centran en presuntas implicaciones en actividades de blanqueo por parte de expolíticos y empresarios españoles a través de la entidad.

El informe remitido por SEPBLAC el viernes a la fiscalía apunta a 23 operaciones sospechosas con un importe conjunto de unos 30 millones de euros, explicó una de las fuentes.

Las investigaciones serán idealmente coordinadas con la Fiscalía General de Andorra, que investiga las actividades de la matriz, de cara a establecer posibles movimientos irregulares entre las dos entidades. Además del cese del consejo de administración de BPA y de tres de sus directivos, la autoridad andorrana detuvo el sábado al consejero delegado de la entidad.

Entre las operaciones bancarias descritas en el informe del servicio de prevención de blanqueo figuran algunas relacionadas con el empresario ruso Andréi Petrov o por implicados en la red Gao Ping, ambos mencionados en el informe que desató el escándalo, elaborado por la autoridad contra el blanqueo en Estados Unidos.

El ministerio de Hacienda español también investiga, tanto a Banco de Madrid como a su matriz BPA para aclarar posibles conexiones entre indicios de blanqueo de capitales y de delito fiscal.

Intervención de la CNMV

Mientras, la Comisión Nacional del Mercado de Valores anunció el lunes el acuerdo para suspender temporalmente reembolsos de fondos de inversión y sicavs gestionados por gestora de inversión colectiva de Banco de Madrid

La suspensión, consecuencia de la situación concursal del Banco de Madrid, se circunscribe a los fondos en cuya operativa participaba el citado banco y se prolongará por el tiempo imprescindible para garantizar los derechos de los inversores en estos productos y su igualdad de trato

Con anterioridad, Sociedad de Bolsas había avisado de la interrupción de la contratación de sicav gestionadas por el banco.